（大公報 記者 黃裕慶）地緣政治局勢持續緊張，無論是本港企業還是中資企業，對拓展海外市場的需求預期會持續增加。中銀香港（02388）總裁孫煜表示，中銀香港以打造「東南亞區域中國相關業務首選銀行」為發展目標，深耕區域化協同優勢，通過緊密聯動當地中國使領館、商會協會及政府機構，為「走出去」企業提供全周期金融與非金融服務。
孫煜接受《大公報》訪問時說，近年來，中銀香港積極響應集團全球化戰略部署，穩步推進海外業務布局，尤其在東盟市場的拓展取得了顯著成效。由2016至2021年間，中銀香港通過收購和整合7家東南亞機構（中銀馬來西亞、中銀泰國、金邊分行、雅加達分行、胡志明市分行、馬尼拉分行、萬象分行），並自建3家機構（文萊分行、仰光分行、河內代表處），成功實現了從城市銀行向區域性銀行的轉型。
東南亞市場是企業「走出去」的熱門選擇之一，孫煜表示，中銀香港現時的服務網絡覆蓋項目融資、跨境結算、賬戶管理、銀團貸款等領域，並憑藉一體化經營模式與差異化發展策略，推動東盟市場業務穩健增長。
便利企業整合境內外資源
截至2024年末，東南亞機構客戶存款餘額達861.8億港元，貸款餘額為587.44億港元，較2023年分別增長16.5%及9.9%；提取減值準備前的淨經營收入為49.32億港元，按年增長16.7%，發展動力強勁。
針對中資企業「走出去」的需求，中銀香港聯合集團海內外分支機構，從前期投資考察、注資啟動到運營管理，提供「融智」支持、基礎服務及境外貸款、風險管理等全流程方案，助力企業整合境內外資源，實現全球化的發展布局。
對於未來展望，中銀香港將會持續加大東盟資源投入，強化基礎能力建設與區域聯動機制，構建多元化服務特色，進一步鞏固區域化協同優勢。通過香港區域總部牽頭延伸產品服務，協同東南亞機構為客戶提供綜合金融解決方案，並且抓緊《區域全面經濟夥伴關係協定》（RCEP）的機遇，推動供應鏈融資、現金管理、併購貸款等跨境服務，協助企業融入亞太區域貿易投資增長浪潮。
確保客戶境外資金安全
中銀香港預期，中資企業未來的全球布局將進一步加快。根據國家商務部公布的資料顯示，截至2024年底，中資在境外設立的企業總數已達到5.7萬家，境外資產總額將近10萬億美元左右。為了更好管理境外資產，實現境外資金的安全、高效運作，企業普遍加快搭建境外財資中心，通過銀行的全球現金管理產品、資金池系統和綜合金融服務，實現全球資金的可視、可控、可歸集運用。根據中銀香港的觀察和研究，中資企業在港搭建境外財資中心的趨勢日益明顯。
助央國企在港設財資中心
孫煜補充，在協助中資企業搭建境外財資中心方面，中銀香港近年來取得了良好進展。自2022年國務院國有資產監督管理委員會（國資委）發布1號文，明確要求央國企加強司庫建設以來，中銀香港已經協助大量企業在香港搭建財資中心。以國資委直屬98家央企為例，中銀香港已經協助其中境外業務較多的幾十家央企，成功在香港落地財資中心。
中銀香港東南亞機構
企業簡介｜香港唯一人民幣業務清算行
中銀香港（02388）是香港三家發鈔銀行之一，亦是香港唯一的人民幣業務清算行，在發展過程中堅持可持續發展理念，積極推動金融高質量發展。透過與母行中國銀行（03988）的緊密聯動，中銀香港為跨國公司、跨境客戶、內地「走出去」企業，以及各地央行和超主權機構客戶提供全方位及優質的跨境服務。
設專屬團隊 協助中小企升級
中小企佔本地企業總數達98%，是香港經濟重要支柱，亦是中銀香港（02388）重要的客戶基礎。中銀香港積極響應特區政府政策，設立專屬行業服務團隊，為客戶提供度身訂造方案，致力協助企業升級轉型。
作為首批對接金管局「商業數據通」平台的機構，中銀香港通過平台高效整合商業信貸與公司註冊資料，提升開戶及貸款審批效率，並配合「中小企融資擔保計劃」提供擔保費回贈等優惠，降低中小企業融資成本。
為了協助中小企提升財務管理及營運效率，中銀香港積極響應特區政府政策，推出多元數碼金融服務，同時透過「中銀商聚BOC Connect」流動應用程式構建線上生態圈，提供業務夥伴配對、市場動態分析及商機發掘功能，協助企業拓展商業網絡。
舉辦交流活動 提供諮詢服務
另外，積極配合特區政府推動創新科技的方針，中銀香港聯同策略夥伴如生產力局及數碼港，舉辦一系列產業交流活動。例如，中銀香港與生產力局合作「新質生產力智助企業升級轉型交流會」，探討生命健康、機械製造等領域的數碼營商方案、創新技術應用與政府資助計劃；攜手數碼港開展「數碼科技方案展示日」，為餐飲、零售及旅遊業提供轉型支持與一對一諮詢服務，協助企業高效配對數碼方案，推動企業營商轉型。
推進綠色金融 支持企業實踐低碳
綠色及可持續金融是大勢所趨，中銀香港（02388）作為「綠色商業銀行聯盟」基石成員及「香港綠色金融協會」的重要合作夥伴，持續提升香港在全球綠色金融市場的影響力，與各界攜手開創低碳未來。
中銀香港總裁孫煜表示，中銀香港積極響應香港特區政府建設國際綠色金融中心的發展策略，充分發揮跨境業務與市場專業優勢，提供涵蓋貸款、投資、支付等全方位的綠色金融服務，重點支持酒店、航空、運輸及能源等行業企業的低碳轉型。
首隻追蹤氣候轉型指數ETF
他舉例說，中銀香港在2023年與標普道瓊斯指數合作，發布了全球首個聚焦粵港澳大灣區企業氣候轉型的「標普中銀香港中國香港大灣區淨零2050氣候轉型指數」，並以此為基礎，推出了香港市場首隻追蹤該指數的ETF產品──「中銀香港大灣區氣候轉型ETF」，協助投資者把握區域氣候轉型的投資機遇。
2024年，中銀香港協助廣東省政府首次來香港發行5年期綠色債券、海南省政府成功發行首筆10年期藍色債券，以及深圳市政府推出低碳城市主題綠色和可持續發展債券。
截至2024年底，中銀香港的綠色及可持續發展相關貸款規模按年增長28.8%，綠色投資與存款規模亦持續擴大。同時，中銀香港積極拓展東南亞市場，推動當地企業可持續發展。
在綠色標準制定及提升氣候風險管理能力方面，中銀香港制定並推出自身的《綠色及可持續金融分類標準》，成為香港首家自主推出此類標準的銀行。孫煜表示，此標準有助進一步識別綠色項目，提升金融產品公信力，並為市場提供具體且高參考價值的綠色金融指引。
旗下兩地標大廈實現碳中和
在推動香港實現淨零轉型方面，孫煜說集團旗下兩座地標建築，即中銀大廈與中國銀行大廈已實現碳中和，為全港首家在自有物業達標的銀行。另方面，中銀香港手機銀行也推出消費管理及碳足跡追蹤功能，以實際行動支持客戶實踐低碳綠色轉型。
完善離岸人民幣生態圈 鞏固港樞紐地位
香港是全球最大和最重要的離岸人民幣業務中心，提供全面的人民幣計價金融服務，包括清算、結算、融資、資產管理和風險管理等。中銀香港（02388）總裁孫煜表示，在離岸人民幣市場建設中，中銀香港扮演了關鍵角色，持續在人民幣產品創新、基礎設施建設及市場生態培育方面深耕細作，為鞏固香港作為全球最大離岸人民幣業務樞紐的地位作出顯著貢獻。
自2003年被中國人民銀行委任為境外首家人民幣清算行以來，中銀香港率先推出各項人民幣產品與服務。截至今年2月，香港人民幣清算行業務已遙遙領先，全球約80%的人民幣支付通過香港處理結算，其中絕大部分由中銀香港營運的香港人民幣即時支付結算系統（RTGS）完成。
為進一步提升香港離岸人民幣業務樞紐地位，中銀香港積極完善離岸人民幣生態圈，在已有業務基礎上持續創新，如推動人民幣計價資產擴容，加速投融資產品迭代，深化風險對沖工具應用。舉例說，中銀香港今年2月成為香港金融管理局《擴大人民幣流動資金安排合資格抵押品》首批認可機構，並完成首筆以「北向債券通」債券為抵押品的人民幣回購交易，有效啟動、促進香港離岸市場人民幣流動性。
延長跨境清算服務時間
為滿足各類市場需求，中銀香港積極投入資源，不斷提升自身服務能力，例如自去年12月起，將跨境人民幣清算服務時間延長到周一至周五每日24小時運作，以更好地為海外市場交易提供即日跨境人民幣清算服務。
展望未來，中銀香港將發揮人民幣匯率穩定、融資成本低等優勢，深化跨境貿易、投資及企業融資及商旅往來的人民幣結算服務，降低各方匯率風險與成本，提升人民幣使用便利性；穩步推動人民幣計價金融產品發展，為實體經濟提供多元融資渠道與風險管理工具。
優化人民幣跨境支付系統
此外，中銀香港將繼續加強清算行全球布局，持續優化人民幣跨境支付系統（CIPS），拓展覆蓋區域並提升服務效率，為市場提供更安全、高效、便捷的清算服務。同時積極深化與東盟、中東等地區的貨幣合作，通過貨幣互換及雙邊本幣結算（Local Currency Settlement）等機制，為區域離岸市場注入人民幣流動性；並不斷完善區域市場運行機制，優化人民幣產品體系，促進離岸人民幣市場繁榮發展。
（來源：大公報A11：經濟 2025/07/09）
