大公文匯網報道,為期兩天的2025清華五道口全球金融論壇17至18日在深圳舉行,論壇以「共用未來:構建開放包容的經濟與金融體系」為主題,匯聚近百位元全球政經領袖、重磅學者專家,圍繞全球貨幣體系、國際貿易與投資、全球經濟碎片化挑戰、粵港澳大灣區建設與發展等熱點主題展開深度探討,為全球經濟復甦與可持續發展注入新動能。第十二屆全國政協副主席、中國人民銀行前行長周小川出席開幕式,清華大學黨委副書記過勇、清華大學五道口金融學院院長焦捷分別發表開幕致辭。波蘭前總理馬雷克·貝爾卡、2001諾貝爾經濟學獎得主邁克爾·斯賓塞發表主旨演講。全國政協委員、大灣區進出口商業總會會長林龍安獲邀出席。
清華五道口全球金融論壇召開13場主題討論會議和2場閉門會議。林龍安會長在「加強金融安全 防範系統性金融風險」平行閉門會作主旨發言時表示,在全球金融格局深刻變革的當下,香港作為國際金融中心,在維護金融安全、防範系統性風險方面肩負着至關重要的使命。他舉例說明香港金融方面的優勢,並指出數字貨幣已成為國際國內金融發展的重要方向,香港可以憑藉在中國業務中的樞紐地位、依託中國內地龐大的經濟市場及逐步開放的政策,香港為全球投資者、金融業者等提供了全方位、高品質的金融平台。
他從多方面提出建議,一是加強監管制度建設,遵循「功能監管+行為監管」雙軌制原則,構建符合香港金融市場特點的數位貨幣法律體系。參照國際證監會組織《數位資產監管原則》,制定《虛擬資產服務提供者監管條例》,明確數位貨幣發行方、交易平台、投資者的權利義務邊界,建立涵蓋發行許可、交易合規、資訊披露的全生命周期監管制度。同時,設立虛擬資產監管局,協同香港金融管理局、證券及期貨事務監察委員會、廉政公署等部門,建立「穿透式監管+ 沙箱機制」,通過跨部門資料共用平台實現對ICO等創新業務的動態監測與分類監管。
二是善用大資料分析與人工智能技術,搭建數位貨幣風險監測中樞系統。運用AI技術解析區塊鏈智慧合約文本,通過機器學習演算法構建異常交易行為識別模型,對價格操縱、閃電貸攻擊、跨境洗錢等風險進行即時預警。同時,實現監管機構間資料安全共用,積極探索區塊鏈技術在監管中的應用,通過構建監管聯盟鏈,實現交易資料的分散式存儲與共識驗證,確保交易資訊可追溯、不可篡改,推動監管模式從「事後調查」向「即時監控」轉變。
三是加強對數字貨幣投資者的教育,定期開展投資者培訓和宣傳活動,普及數字貨幣知識和風險防範要點,提高投資者的風險識別能力和理性投資意識。鼓勵金融機構參與數位貨幣的合規創新,引導其開發安全、穩健的數位貨幣相關產品和服務,在創新中控制風險。同時,積極參與數字貨幣國際標準制定,提升香港在國際數字貨幣領域的話語權,從而有效防範數位貨幣帶來的系統性金融風險。
此外,林龍安在為防範系統性金融風險, 提出了易貨平台模式的思路。他指出,傳統的金融體系中,貨幣作為交易媒介佔據主導地位,但在經濟波動時期,貨幣的信用風險可能引發系統性危機。易貨平台則打破了單純依賴貨幣交易的模式,減少了對貨幣的過度依賴,從而在一定程度上分散了風險。構建易貨平台可以充分利用大灣區進出口商業總會等商協會,從而發揮好香港雙向平台功能,強化大灣區經貿體系,更是深入探索跨境電商與易貨平台,助力對外貿易高品質發展;同時,亦積極構建「9+2+N」合作發展格局,促進國內和國際貿易與投資協同發展。通過上述舉措,新興的易貨平台可以創新貿易模式,盤活企業的閒置資源,促進企業間的資源優化配置,有效降低因國際貿易風險等因素疊加的貿易成本,提升貿易效率,香港及內地可以憑此搭建規範、透明的易貨平台。
他同時就易貨平台建設提出三點建議,包括嚴格平台准入管理,建立易貨平台資質審核制度,對平台的運營主體、技術能力、資金實力、信用狀況等進行全面評估,只有符合標準的平台才能獲得運營許可。要求平台提交詳細的運營方案和風險防控措施,包括交易規則、糾紛處理機制、資金管理辦法等,確保平台運營的規範性和安全性。其次是全流程智慧監管體系,構建易貨交易區塊鏈監管平台,運用智慧合約技術實現交易資訊的自動上鏈存證。建立交易資料即時監測系統,設置單一企業易貨交易額佔比、交易周期等風險指標,對異常交易行為實施熔斷機制。引入協力廠商專業評估機構,基於模糊綜合評價法建立易貨商品價值評估模型,結合物聯網技術實現商品品質溯源。同時,通過智慧合約自動執行保證金制度,確保交易履約保障。
最後是構建信用體系,依託香港商業登記署資料庫,構建易貨交易信用資訊共用平台。運用區塊鏈技術建立分散式信用檔案,通過信用評分模型對企業交易行為進行動態評級。建立「紅黑名單」制度,對信用良好企業給予稅收優惠、融資便利等政策支援,對失信企業實施聯合懲戒,並通過香港信用資訊共用平台向社會公示。同時,探索將易貨交易信用記錄納入香港金融信用評級體系,形成跨市場信用約束機制。