金管局︰客戶即時轉賬超1000元　收款銀行須強制核對名稱

大公文匯全媒體報道，金管局今日（18日）向業界發通告，要求各銀行就客戶進行即時轉賬時，作為收款機構，倘轉賬金額高於1000元，須進行強制式名稱核對程序，並拒絕辦理無法通過強制式名稱核對程序的轉賬指示，而付款機構應通知付款人其轉賬指示不成功或被拒。當局要求認可機構應不遲於5月31日實施上述措施。

金管局在通告中提到，局方於2021年12月21日發出的「即時轉賬的加強措施」通告，金管局要求作為收款機構的認可機構，須對透過「轉數快」以及同一銀行內類似性質進行的即時轉賬，並且由付款人輸入收款人銀行戶口號碼作為執行轉賬的識別碼，而交易金額達10000元或以上的轉賬，進行強制式名稱核對程序。

有關措施已大幅減少客戶因錯誤輸入銀行戶口號碼而導致誤傳的個案。同時，由於付款人必須知悉收款人的名稱才能進行付款，此措施亦有助偵測詐騙活動。然而，金管局留意到有騙徒假冒信譽良好的商戶，誘使客戶作出低於10000元的即時轉賬以躲避名稱核對程序。

有見及此，不論交易金額多少，金管局鼓勵認可機構對所有適用的即時轉賬進行強制式名稱核對程序。若認可機構希望在運作效率、方便客戶及減少錯誤轉賬之間取得平衡，而考慮設立強制式名稱核對程序的門檻，當局認為該門檻不得高於1000元。