（香港文匯報記者 蕭景源）洗黑錢集團利用開設虛擬銀行戶口之便利，以金錢利誘市民在網上開設戶口，然後利用該些傀儡戶口多重轉賬清洗黑錢。警方早前展開代號「烈空」的行動，拘捕67名傀儡戶口持有人，包括19名外傭。該些戶口涉清洗52宗騙案的7,300萬元犯罪得益。
被捕人包括19名外傭
東九龍網絡情報及中央統籌組主管高級督察陳詠研昨日講述案情表示，隨着虛擬銀行發展，在銀行開戶比以前更方便快捷，只需網上或用手機應用程式便可隨時開戶。警方留意到，不法分子利用虛擬銀行開設傀儡賬戶清洗黑錢情況有明顯上升趨勢。
警方調查發現，有不少人為了「搵快錢」，透過網上社交平台或朋友介紹，以幾百至幾千元報酬向詐騙集團提供個人資料，在虛擬銀行開設戶口，並將登入資料和密碼轉交集團成員。集團成員將騙款存入傀儡戶口，再被快速轉走，再透過多層轉賬清洗黑錢。
東九龍總區科技及財富罪案組總督察鄔凱寧表示，警方由5月27日至31日展開行動，以涉嫌「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」罪，拘捕35男32女（20歲至74歲），全部為傀儡戶口持有人，包括48名本地人和19名外傭。行動中，警方檢獲20部手機及5張提款卡等證物。
被誘月賺兩萬 文員借貸欠近200萬
有關的案件涉及網上求職、網上購物及投資騙案等，有108人（15歲至79歲）受騙，損失約7,300萬元。最大宗損失金額190萬元，受害人為一名27歲男文員，他於社交媒體看到兼職招聘廣告，聲稱只要向不同銀行借貸，將錢轉入指定的虛擬銀行戶口，就可月賺兩萬元。受害人向不同財務公司借貸，結果欠下巨款。
天星銀行金融犯罪合規主管張文豪表示，虛擬銀行為市民提供一個方便快捷的渠道開設銀行戶口，被犯罪集團誤以為可以利用作清洗黑錢途徑。該銀行會利用科技及人工智能對客戶進行審查，例如利用系統檢查客戶的身份證明文件，並了解其背景及開戶目的等，又會利用生物識別技術核實客戶身份，及系統算法偵測日常可疑交易，倘發現有洗黑錢等非法行為，銀行會立即通知警方作深入調查。
他呼籲市民應加強安全意識，切勿借賣銀行戶口，同時要謹慎保管個人信息，不要輕易相信來歷不明的電話、短信或郵件。如有懷疑，應立即聯絡銀行或致電報警。
（來源：香港文匯報A10：港聞 2024/06/02）
