宏利：僅18%大戶擁全面財富規劃
宏利與《金融時報》旗下研究機構FT Longitude聯合發表的研究報告顯示，隨着預期壽命延長，愈來愈多富裕人士重新部署投資及財富管理策略，但僅18%受訪者已制定全面整合財富規劃。
研究訪問亞太區及中東地區11個市場（包括香港）共1,000名高淨值及富裕人士，其中香港樣本涉及250名受訪者。調查顯示，傳統退休概念正逐漸改變，32%香港受訪者計劃較上一代傳統退休年齡延後5至10年退休，另有26%希望盡可能持續工作，反映不少人傾向採取更靈活的「多元人生模式」，在工作、家庭及個人發展之間尋求平衡。
面對人生規劃轉變，66%受訪者表示正調整投資組合，以配合更靈活的生活方式，而非單純以退休年齡作為財務規劃核心。另有74%認為市場、地緣政治及稅務環境變化，正促使他們更頻繁檢視及更新財富規劃。
宏利香港及澳門行政總裁紀榮道表示，香港富裕人士正逐步擺脫單一退休理念，追求更靈活及分階段的人生安排，但財富規劃模式未必同步演進。他指出，不少家庭需平衡不同成員的財務需要、管理分布於不同市場的資產，以及部署下一代發展及財富傳承，因此市場對結合投資、保障及傳承的一體化財富策略需求日增。
