金管局：三方面打擊詐騙洗錢
各地監管機構對犯罪分子洗黑錢高度關注，金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹接受香港文匯報專訪時指出，近年金管局收到涉及詐騙的銀行投訴持續上升，金融詐騙和相關洗錢活動未對銀行體系構成即時嚴重威脅，但香港作為國際金融中心，本地和國際交易頻繁，銀行體系被利用作金融罪行的風險較高。詐騙案持續上升可能逐漸削弱公眾對數碼金融服務的信心，影響銀行體系的穩健。
朱立翹表示，2019、2020、2021、2022年及2023年首9個月，金管局分別收到109、288、522、555 及954宗有關銀行客戶被詐騙的投訴，情況與警方公布香港整體詐騙案件呈現的上升趨勢一致。根據警方資料顯示，香港的詐騙案由2018年的8千多宗上升至去年近2.8萬宗，涉及金額達48億元。今年首季，香港的詐騙案與去年同期相比，上升約65%至8,886宗。單計今年首9個月便收到954宗被詐騙的投訴，已超過去年全年總和的555宗；當中超過七成與信用卡交易有關，其餘三成涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等。
近年詐騙多為集團式運作
據金管局分析，近年詐騙活動多以集團式運作，利用傀儡戶口收取騙款及進行洗錢活動。涉及利用銀行服務的詐騙手法包括釣魚式欺詐（如短訊、附有偽冒網頁超連結的即時通訊信息）、網上購物騙案、求職騙案及投資騙案等。層出不窮的詐騙手法和快速的資金流動，令銀行在偵察、預防、制止詐騙和洗錢活動的工作更具挑戰。
朱立翹指出，金管局一直密切監察新出現的風險，就銀行加強打擊詐騙和金融罪行以及反洗錢的工作提供指引，並與執法機構和其他監管機構緊密溝通合作，亦不時與銀行交流分享業界在偵測及制止詐騙活動的良好做法。金管局一直致力提升整個反洗錢生態圈的共同應對措施，與警方和銀行業界加強合作，包括從公私營夥伴合作、運用科技、數據及網絡分析，以及宣傳和教育三大方面着手，共同打擊金融詐騙和洗錢活動。
與警方合作 識別傀儡戶口
朱立翹續指，在打擊詐騙和金融罪行以及反洗錢方面已取得一定成效。自反訛騙及洗黑錢情報工作組成立以來，通過加強警方與銀行情報分享和數據分析，銀行已識別超過2.1萬個之前未知悉的傀儡戶口，並採取即時行動及支持警方調查。2022年以情報主導作出的可疑交易報告數目較2021年增加319%，被凍結或充公的犯罪得益增113%。
她指，反詐騙協調中心與銀行業界設立的止付機制在2022年成功攔截超過13億元騙款，減低受害人損失。下一步，金管局將繼續推動銀行以創新方法，運用科技、數據及網絡分析加強打擊詐騙及金融罪行的能力。
