任總：銀行售迷債存五漏洞
圖：任志剛昨天第五度出席立法會雷曼迷債事宜小組委員會聆訊（本報攝）
【本報訊】金管局就雷曼迷債事件的調查再取得突破性進展，該局昨日公布，考慮就一百零八宗雷曼兄弟相關個案採取紀律行動，其中多宗個案已進入相當後期的法規執行程序。另外，金管局總裁任志剛昨日在立法會雷曼聆訊上表示，去年二月至八月期間，曾經就銀行銷售信貸掛鈎產品進行主題審查，結果發現有銀行存在五大問題，包括沒有向客戶披露足夠的產品風險，以及銷售文件出錯。有議員認為，任志剛沒有將調查層面擴大至所有銀行，涉嫌失職。
金管局查108宗個案
根據金管局昨日的公布，該局經詳細調查後，正就一百零八宗雷曼兄弟相關個案考慮採取紀律行動。發言人表示，目前多宗個案已進入相當後期的法規執行程序，在金管局就這些個案作出最後決定前，必須完成有關的適當程序以確保公平，其中包括讓受調查對象有機會作出陳述。
立法會調查雷曼事件的小組委員會昨日進行聆訊，第五度傳召任志剛作供。任志剛透露，去年二月至八月期間，曾經就銀行銷售信貸掛鈎產品進行主題審查，當時的目標是審查十一間銀行，但礙於人手不足，最後只向四間銀行展開調查。調查結果發現銀行在銷售信貸掛鈎產品時有五大問題，包括披露重要風險及產品特質上有不足；銷售文件出錯；文件未有清楚列明產品合適性問題；個別人士對產品了解有待改善；以及銀行管理人員如何監管之系統亦有空間改善。
任志剛說，四間受審查銀行中，三間涉嫌違規銷售，其中一間已被指令停止銷售，另外兩間需要提供進一步資料。而當局在去年八月前只完成了一間的調查工作，因發現有銀行涉嫌違規，需時進行全面覆檢。截至上月二十七日為止，就有關主題審查發現之懷疑違規銷售個案，涉及五十二名客戶。
逾20銀行僅查4間
對於有議員質疑任志剛發現銀行問題後，未有及時發出行業指引，又沒有將調查層面擴大至所有銷售信貸掛鈎產品的二十多間銀行，任志剛表示，當時的審查結果未有足夠資料讓金管局將行動提升至行業層面，因此未有要求上層即司局級發附加指引。他說，零四年至零七年期間，發現有四間銀行以獎勵計劃等激勵機制，鼓勵員工銷售金融產品，他認為激勵機制與銷售金融產品的數額掛鈎做法不恰當，已向銀行提出有關問題，其後作出跟進時亦看到銀行有改善情況。
另外，小組委員會昨日舉行閉門會議，主席何鍾泰會後表示，將於本月二十六日傳召金管局副總裁蔡耀君作供，並估計下月底會開始傳召證監會行政總裁韋奕禮出席聆訊。委員會並要求證監會提交早前向財政司司長提交的雷曼調查報告中被刪去部分，以及針對新鴻基金融和凱基證券違規銷售雷曼產品的調查報告。
