證監擬向券商發AI應用指引
【大公報訊】證監會梁鳳儀昨日在香港銀行公會年度卓越人士講座暨午餐會的專題討論環節中表示，香港作為國際金融中心，人工智能（AI）帶來三大主要裨益：提升投資者成果、深化資本形成，以及賦能中介機構創造更大價值。透過AI，投資者可運用更有效的工具加深理解資訊、獲取優質投資建議、比較不同選項，並作出更適當的決策。此外，香港正迎來龐大機遇，將AI價值鏈的不同企業與國際、內地及區域資本對接。投資者亦可借助香港，分享戰略性科技產業增長所帶來的紅利。
隨着AI在證監會持牌機構中的應用場景日益增加，在妥善管控下，AI能提升中介機構的效率、一致性及客戶服務水平，同時讓人力資源轉向更高價值的策略判斷及持份者溝通工作。梁鳳儀表示，證監會的監管方針聚焦於安全及負責任地使用AI，並建基於現行監管原則，這包括高級管理層問責、妥善管治、充足的系統和監控、高透明度，以及保障客戶利益。證監會正考慮是否需要提供進一步指引，協助機構在代理式AI的應用場景中，落實現有監管原則。
須明確劃分責任 實行有效監督
指引並非為規範技術設計細節，而是為明確劃分責任及實行有效的人類監督、設立受控的存取權限及訂明應用範圍、在部署前進行穩健測試並持續監察、確保營運韌性，以及在出現問題時迅速上報和採取補救措施。證監會持續進行數字轉型，以提升監管效率、市場監察能力及營運韌性，相關效益包括縮短牌照處理時間，以及更早偵測失當行為和詐騙活動。
事實上，證監會對AI在金融業的應用採取「雙軌並行」的監管方針，既支持技術創新，亦嚴格防範潛在風險。例如在2024年底響應特區政府發表的《有關在金融市場負責任地應用人工智能的政策宣言》，發布針對生成式AI（GenAI）語言模型的專門通函，重點警示持牌機構在使用GenAI撰寫研究報告或回覆客戶時，必須妥善管理AI的「幻覺風險」、資訊洩漏、算法偏見，以及違反知識產權等問題，特別強調在高風險用例中必須保持「人為監察」。
隨後在2025年，面對本地網絡安全事故大幅飆升，黑客廣泛利用AI進行深度偽造與精密系統漏洞攻擊，證監會隨即展開審查，並於2026年年中發出網絡安全通函，要求機構升級防禦架構以對抗AI驅動的網絡威脅。同年，證監會聯同金管局、保監局等推出「GenAI沙盒++」。
