涉AI換身份證頭像開戶 洗黑錢集團15人被捕
香港文匯報訊（記者 蕭景源）網絡安全及科技罪案調查科今年初接獲一間本地銀行通報後展開調查，發現有犯罪集團用修圖軟件及AI工具，將非法獲取的市民身份證頭像移除，再換上「傀儡」照片偽造假身份證，透過手機應用程式上載及「傀儡」自拍人面配對，在網上申請開立銀行及儲值支付工具戶口，再用這些戶口洗黑錢。由去年11月至今年7月，騙徒以此手法提出共210宗申請，部分被金融機構的電子身份驗證（eKYC）系統攔截，只有42個戶口成功開立，其中14個戶口合共清洗約113萬港元黑錢。警方拘捕該犯罪集團共15人，其中兩名主腦被暫控兩項「串謀使用虛假文書」罪。
警方於8月25日至26日進行代號「戰曲」行動，搗破該犯罪集團，被捕的10男5女（18歲至57歲），涉嫌「使用虛假文書」及「洗黑錢」罪名。
13人提供身份驗證作「傀儡」
其中，兩名分別35歲及39歲的主腦，分別負責製作假身份證和招攬「傀儡」，其餘13人為提供身份驗證的「傀儡」。警方在搜查其中一名主腦住所時，發現他正使用修圖軟件及AI工具製作假身份證圖像，並在其電腦及手機內檢獲大量偽造身份證圖像。
網罪科調查顯示，犯罪集團透過不同途徑獲取一批市民身份證資料，包括遺失及被盜身份證，集團主腦能夠熟練運用修圖軟件及AI工具，將身份證上原來的頭像換上「傀儡」照片偽造假身份證，再透過手機應用程式上載及「傀儡」自拍人面配對，用於申請網上開立銀行及儲值支付工具戶口作洗黑錢之用。為逃避機構偵測，集團會利用同一名「傀儡」頭像加工，例如修改髮型、眼鏡等細節，假扮成不同申請人，以增加順利開戶機會。
大部分可疑申請被系統拒絕
調查顯示，有三間本地銀行及一間儲值支付工具營運商共錄得210宗可疑申請，但大部分被eKYC系統拒絕，而42個成功開立的戶口亦被職員識別出異常，並即時通報警方，成功阻止更大損失。相關銀行及儲值支付工具營運商已進一步優化開戶措施，包括新增地址、電郵及電話的重複警示，以提升整體驗證門檻。
此外，財富情報及調查科上月採取代號「剿穴者」行動，搗破一個「彈票黨」詐騙集團，以涉嫌「串謀詐騙」拘捕5男3女（29歲至58歲），包括集團主腦、負責入空頭支票的成員及「傀儡戶口」持有人，並成功阻止一名受害人繼續付款，避免可能蒙受的逾百萬元損失。調查顯示，涉案詐騙集團已運作逾半年，最少涉及19宗同類案件，騙取約2,500萬港元。
警方提醒市民，切勿因金錢利益或其他原因，淪為犯罪集團「傀儡戶口」持有人，即使只是「借出」容貌或協助進行自拍驗證作開戶，同樣有機會承擔嚴重法律責任。「使用虛假文書」及「洗黑錢」罪行，一經定罪，最高可被判處14年監禁，市民切勿以身試法。
