警搗「一條龍」式犯罪集團 放貴利追數洗黑錢樣樣齊 年利率3000%
東九龍總區重案組透過情報分析及「銳眼」閉路電視，瓦解一個非法放債和追數，以及洗黑錢「一條龍」犯罪集團，揭發黑幫高利貸集團假扮持牌財務公司，訓練員工熟讀「劇本」，隨機致電市民推銷貸款，並巧立名目收取高達3,000%的年利率和不合理費用，等債仔債台高築，再僱用包括中學生在內的「青年行動組」登門淋油追數，同時勾結一個「洗黑錢家族」清洗犯罪得益。警方在本月17日至23日展開代號「寒殿」行動，合共拘捕29人，包括一對以孿生兄妹為骨幹的一家四口洗黑錢集團，檢獲30萬元現金。 ●香港文匯報記者 蕭景源
被捕的17男12女，年齡介乎14歲至70歲，包括有三合會背景骨幹成員、洗黑錢集團成員、傀儡戶口持有人以及非法收債行動組成員，分別涉嫌沒有牌照而經營放債人業務、以過高利率貸出款項、洗黑錢、刑事恐嚇及刑事毀壞。
非法收債行動的成員包括3名男童及1名女童，年齡介乎14歲至16歲，他們與至少6宗淋紅油案有關，每次追數收取500至800元報酬，另涉約30宗非法收債案件。
洗腦式訓練員工 博取受害人信任
調查顯示，非法高利貸集團在荃灣一個1,300呎工廈單位設立電話營運中心，並對內部員工進行洗腦式訓練，要求員工親手擬定短、中、長期目標，將每日俗稱「cold call」（隨機致電）的成功率指標化。主腦更要求員工每日分享新聞以練習講話技巧，以便用更流暢、更具說服力的語調去博取受害人信任。
集團假扮合法放債公司致電受害人，套取受害人職業、還款能力及家庭成員資料，其後以評估財務情況為由，誘使對方借貸。開始會先提供小額貸款，但會巧立名目，扣除不合理手續費，同時在約4天至7天內收取本金25%至50%的高昂利息。當借貸人無法如期還利息，集團就會強迫受害人接受條款更嚴苛的貸款，誘騙借新數來還舊數，俗稱「數冚數」，最終貸款實際年利率可以高達450%至3,000%。
當受害人債台高築及陷入絕境，犯罪集團會啟動虛假債務重組，再收取高昂費用，之後致電受害人父母或者親友，以心理壓力逼受害人還錢，同時派人淋紅油及發恐嚇訊息追數。
外判「洗錢家族」 每月提款逾百萬
調查發現，放數集團利用年輕人「搵快錢」心態，操縱一個青少年行動組非法收數，部分人身穿校服、三五成群犯案。警方在電話營運中心檢獲大量電話及儲值卡、電腦以及大量放數詐騙劇本、貸款申請表等。
調查發現，高利貸集團將洗黑錢外判給一個「家庭式」洗黑錢集團，該集團同在荃灣區工廈單位設營運據點，核心管理人是一對孿生兄妹，其父親和兄長則協助運作。
集團以10,000元至15,000港元報酬，誘騙「搵快錢」的人開立本地銀行傀儡戶口。骨幹成員會親自駕車或調配車手到各區自動櫃員機密集提款，平均每月提款額約100萬至200萬港元。骨幹成員亦會指示車手轉移黑錢，或利用加密貨幣協助洗錢，警方在工廈單位、疑犯住所及涉案車輛內，檢獲約30萬港元現金、大量電子設備、SIM卡、賬簿以及大批他人銀行卡。
