議員：港銀行強化審查流程 進一步收緊監管措施
香港文匯報訊（記者 鍾靜雯）為進一步強化金融監管，落實國家管控要求，金融界立法會議員陳振英向香港文匯報表示，銀行將進一步強化審查流程，要求內地客戶補充更多資金來源證明，核實資金是否為合法合規、經批准出境的款項。他解釋指，銀行過往其實已有執行相關審查工作，在新監管規定下，將留存更詳細的審查紀錄，方便監管機構日後查核取證。同時銀行會重新評估現有的客戶盡職審查機制，檢視文件要求、客戶聲明等環節是否完備，進一步收緊各項監管措施。
香港如何優化開戶流程，在合法的情況下便利內地民眾來港開立銀行賬戶。陳振英提到，兩地銀行已持續優化跨境開戶服務，現時香港居民無需親身前往內地，可直接在本港銀行分行辦理內地賬戶。至於內地居民開立香港銀行賬戶，則仍須親身來港辦理。陳振英建議增設預約開戶服務，內地客戶可預先約定時間到港辦理，由銀行客戶經理專門跟進，縮短輪候與辦理時間，在合法合規的前提下，提升開戶效率與體驗。
慎防地下錢莊轉賬風險
另一方面，陳振英特別提醒有關地下錢莊跨境轉賬的風險。有部分人士會透過兩地找換店、地下錢莊進行非法跨境資金流轉。地下錢莊所用轉賬賬戶，多數資金來源不明，甚至牽涉非法所得。一旦不明款項流入個人賬戶，該賬戶會被銀行列為涉嫌犯罪賬戶，不僅個人資金安全無法得到保障，賬戶亦有可能被監管部門凍結、查封，最終無法正常使用，亦難以實現來港投資理財等原有規劃，提醒公眾務必小心，切勿使用地下錢莊辦理跨境轉賬。
倡口岸加強合法渠道宣導
就香港特區政府如何引導內地民眾使用合法金融渠道，陳振英提出多項建議，包括在大灣區內地各金融機構及銀行網點加強宣導，提醒內地民眾透過正規金融渠道辦理匯款，切勿貿然使用地下錢莊。他亦建議在香港各出入境口岸、港鐵等公共場所，張貼宣傳單張、播放廣播提示，提醒來港內地居民，辦理跨境資金往來必須選擇合法渠道，避免賬戶與資金受損。
