友邦「財富盈活」登場 主打跨代財富規劃
香港文匯報訊（記者 馬翠媚）隨着各大保險公司紛紛搶攻高淨值市場，友邦香港及澳門亦公布首份「友邦峻宇高淨值極臻長壽指數」的最新研究結果，調查發現，有接近四分之一的受訪高淨值人士並未落實任何傳承與繼承準備；只有不足四成受訪高淨值家庭已就家族的健康長壽分工與決策，作出清晰的安排設定；而僅約四分之一已就長期照護與醫療介入的偏好及啟動條件作出預先安排。友邦乘勢推出終身分紅保險計劃 「財富盈活」，並同步推出市場首創「未來心願安排」，為高淨值個人和家庭提供更有系統的方案，涵蓋財富規劃、資金流動性及跨代傳承。
友邦香港及澳門首席產品主張策劃及醫療保健官梁莉斯表示，對高淨值家庭而言，財富規劃的核心在於傳承與延續，確保財富得以穩健管理、周全安排並代代相承。她又引述研究顯示，儘管不少家庭認同長遠規劃的重要性，但在決策安排、傳承架構及應對突發情況方面，仍有待完善。她補充，希望透過「財富盈活」及「未來心願安排」，讓客戶預先建立清晰而具前瞻性的規劃框架，同時保留靈活調整的空間，從而實踐跨世代的「健康長久好生活」。
「財富盈活」配備多項市場首創及市場罕有選項。其中「未來心願安排」讓保單持有人可預先訂立於指定人生重大事件（例如身故或健康障礙）發生時的保單管理指示，包括擁有權承繼、利益分配及指定接收人，讓跨代財富傳承更清晰及具延續性。計劃另設「保單暫管人安排」配以市場首創的「未來守護選項」，於保單擁有權傳承至下一代前提供過渡性監管安排；「健康障礙選項」則讓指定接收人於保單持有人因健康障礙失去意識時，可接收利益支付及擁有權轉移。
可定期提取保單價值
此外，計劃提供「靈活提取選項」讓客戶可於指定期間內定期提取保單價值，市場罕有的「價值保障選項」則可將部分保單價值轉移至獨立戶口賺取非保證利息。「貨幣轉換選項」更讓客戶隨時於多種主要貨幣之間轉換保單貨幣，配合長遠環球資產配置及財富傳承規劃。
