需求龐大/內地迎財富傳承潮 港家辦機遇多
中國「創一代」企業家步入財富代際傳承高峰期，未來十年預計逾20萬億元人民幣財富將進行傳承，家族辦公室由過往財富配置選項轉為家族治理剛性需求。昇世集團（香港）副主席馮嘉諾表示，內地近日連環推出新規，限制資金未經合規途徑投資海外，但香港憑藉區位、監管及服務優勢，未來仍有望承接大批高淨值客戶合規出海、財富傳承的需求。\大公報記者 李樂兒
馮嘉諾指出，近年內地已陸續出台多項跨境金融監管政策，從跨境理財通、大灣區跨境保險試點落地，可見國家正引導跨境資產配置從無序操作轉向制度化、合規化運作。他認為，待各項監管細則落地完備，香港背靠內地龐大財富傳承需求，期望後續資金跨境往來層面迎來利好新政，例如推出「家辦通」，相信將進一步釋放香港家辦產業的潛力。
波士頓諮詢（BCG）早前發布的研究報告預測，2030年香港財富管理規模有望攀升至4.6萬億美元（約36萬億港元），同期瑞士約為4萬億美元，香港屆時可望躍居全球第一大財富管理中心。馮嘉諾強調，未來家族辦公室首要風險並非投資收益波動，而是合規風險，高端財管業務必須持牌經營、緊跟監管規則，摒棄不合規跨境轉移資金模式，在法制框架內開展財富規劃。
設立模式靈活 運營成本低
針對市場普遍關切「內地客戶是否因監管升級轉投新加坡等地設立家辦」，馮嘉諾認為，香港家辦設立模式更靈活，只需遵循FATF（財務行動特別組織）相關準則即可開展營運；疊加CRS全球稅務透明體制下，資產存放香港與新加坡均無隱瞞稅務空間，而香港具備運營成本更低、緊貼內地商業文化、高鐵便捷互通等優勢，自然成為內地客戶優先選項。
馮嘉諾補充，現時不少內地家族陸續出現成員分駐美、中及多個國家的複雜場景，內地財管機構難以匹配跨轄區架構設計，恰恰是香港信託與家辦的服務優勢領域，集團後續也將深耕跨境多維度財富架構服務。
內地對外投資新規 利好港財管
對於7月即將落地的內地對外投資新規，馮嘉諾透露，昇世現有客戶資金本源均為境外存量資產，不受本次新規約束，集團亦不會搶在新規落地前突擊拓客。與此同時，新規倒逼資金出海全流程合規，反倒提升香港永久性居民身份、香港資產配置的實用價值，進一步放大香港財管行業的吸引力。
昇世集團昇世信託業務總裁蕭梓廷補充，新規落地後，眾多內地潛在客戶湧現合規出海、重組資產架構的剛性需求，集團信託板塊可協助客戶優化資產架構，同時契合CRS2.0監管要求。
