調查：金融機構以AI增收益
隨着人工智能代理（AI Agent）興起，AI對金融服務業發展日益重要。羅兵咸永道最新調查報告顯示，大部分金融機構認為，AI有助開拓新收入來源，但部署應用時面臨限制。故建議金融機構增加相關預算，更好利用AI增加收益、提升市場地位、發掘新增長機會與拓展策略發展空間。
羅兵咸永道昨發布《AI助推中國內地和香港金融服務業煥新升級》報告，在銀行、保險和資產與財富管理三大行業中，大多數受訪者（76%）認為，AI是可推動企業策略轉型或開拓新收入來源的驅動力，而不僅是效率提升的工具。
受訪者表示，AI項目帶來投資回報體現在降低風險、提高合規效率、增加收入和降低成本。57%受訪機構用以提升員工工作效率，而有關應用傾向輔助員工，而非用以裁減人手。
此外，人才短缺和企業組織結構僵化，比預算或技術問題更窒礙應用AI部署。僅29%金融機構成功建立「人工智能優先」文化氛圍。值得注意的是，AI應用落地不能只依賴技術能力，文化轉型同樣是必要前提。傳統流程與職能孤島持續限制AI推廣進程。
關注私隱保護
受訪者亦認為，阻礙AI投資因素是資料可用性（30%）、監管壓力（20%），以及需要優先維護現有核心系統（14%）。同時關注數據安全和私隱保護問題，更被認為是數據管理的主要挑戰，導致90%金融機構依賴內部專有資料，以滿足AI應用需求。
羅兵咸永道中國金融服務業主管合夥人Matthew Phillips表示，受訪機構透過AI投資初步獲得10%至15%回報。在關注短期收益的同時，更重視AI對提升市場地位、拓展策略發展空間、新增長機會的長期價值。而核心問題在於投入力度是否足夠。研究顯示，61%的金融機構在AI投入佔科技預算比例不足10%，意味產業有關AI投入與實際需求存在30%至40%缺口。
他又指，受訪金融機構對AI賦能業務前景抱有極高期望，認為可以重塑AI原生為導向的經營模式、重建服務體驗與創新商業模式的關鍵機遇，不容錯失。因此需要作出更多改革，包括增加與AI相關預算。
該機構於去年10月至今年1月期間，對中國內地及香港銀行、保險及資產與財富管理行業201名金融服務專業人士進行調研及20次深度訪談。
