首5月MPF基金轉換增逾四成
全球金融市場氣氛5月以來明顯好轉，打破「五窮六絕七翻身」市場魔咒，亦帶動香港強積金基金逆市上揚。BCT業務定位及客戶方案高級總監王玉麟昨表示，據該公司數據顯示，強積金成員在首5個月轉換基金次數按年大增42.4%，顯示成員對管理MPF關注度持續提升。
據4月30日至5月30日統計數據，「AQUMON MPF綜合基金+通脹指數」表現亮眼，從4月的-0.26%升至5月的3.82%。其中，上月「AQUMON MPF美國股票型基金指數」升6.93%，成為推動整體指數上揚的主要動力。
就強積金管理策略，王玉麟強調，假設打工仔持續供款20年，其強積金資產值中位數可達89萬元，足以證明強積金可以成為退休儲備重要部分，並提醒切勿因短期市場波動而作出恐慌性調整，應保持長線投資視野。
倡eMPF轉以基金主導
另一方面，強積金今年12月將迎來推出25周年紀念。香港退休計劃協會昨聯合羅兵咸永道發布報告，就強積金制度未來發展提出多項建議，包括建議將積金易（eMPF）平台，融入更廣泛的財富管理生態系統，使平台從計劃為主導，轉型為以基金為主導，以及創建獨立於現有計劃的統一投資組合等，藉以確保強積金在不斷變化的環境中保持韌性、相關性以及目標導向性，協助計劃成員實現長期財務安全。
該協會行政委員會主席李子恩表示，截至今年3月31日，強積金共有479萬成員，持有超過1,100萬賬戶，管理資產規模（AUM）達13,400億元。
報告指出，與其他一些市場相比，香港人均退休金資產規模可能相對較小，主要因強積金制度尚未成熟，每月供款額較低。同時對大多數低收入成員來說，每月3,000元的投資，不足以滿足未來退休需求。而香港富裕人士平均所需退休儲蓄為108萬美元（約842.4萬港元）。
此外，報告建議，創建獨立於現有計劃的統一投資組合，以及開發「關聯但分離」的模式，集中管理預設投資策略（DIS）計劃，藉以降低行政成本等。
羅兵咸永道香港資產與財富管理合夥人李琳指，隨着積金易平台不斷發展和成熟，建議可整合數據分析、組合管理工具，甚至機器人顧問服務等先進服務。
