透視鏡/嚴防戶口洗錢\蔡樹文
金管局、警務處及香港銀行公會聯合宣布，警務處及銀行業界推出五項措施，目的是防範、偵測及打擊金融罪行、詐騙及相關傀儡戶口網絡。
詐騙案件手法五花八門，萬變不離其宗，必須依靠銀行戶口調動詐騙得來的資金。警方資料顯示，去年錄得逾4.4萬宗詐騙案，涉嫌利用所謂傀儡戶口，為犯罪集團洗黑錢被捕的達8607人，按年增加四成四，涉及金額逾145億元。
若沒有人為貪圖小利提供戶口供騙徒使用，騙徒即使成功騙取金錢，亦難以輕輕鬆鬆地將犯罪所得黑錢轉移。儘管警方繼續針對被定罪的傀儡戶口持有人，向法庭申請加刑，今年以來已有95人加刑一成三至三成三，監禁21至75個月，由此折射出目前對提供傀儡戶口犯罪分子的刑責沒有足夠阻嚇力，有必要從法律着手，大幅提升提供傀儡戶口犯罪分子的刑責，發揮法律對犯罪分子的阻嚇力。
要切斷騙徒資金鏈，銀行承擔重要角色。以目前的電腦科技監控手段，銀行絕對能察覺一些問題戶口的不尋常交易。「道高一尺，魔高一丈」除了銀行加強監管外，面對日新月異的網絡交易手段，例如加密貨幣、區塊鏈、電子貨幣等必須有相應對策，防止成為洗黑錢工具。
