財庫局倡修訂銀行業條例提升防騙效率
香港文匯報訊（記者 周曉菁）財庫局局長許正宇昨在立法會動議二讀《2025年銀行業（修訂）條例草案》(以下簡稱《條例草案》)，建議透過《條例草案》修訂《銀行業條例》，以提供機制，讓認可機構之間亦可分享個人賬戶的資料，來進一步提升偵測及防止詐騙及相關的洗錢活動的效率。
九成涉詐騙戶口屬個人賬戶
他解釋，警務處和金管局於2023年6月推出認可機構之間的信息共享平台（簡稱FINEST），讓認可機構彼此分享有關可疑客戶和交易的資料。基於保密義務和保障個人資料私隱方面的考慮，目前FINEST只涵蓋企業賬戶的資料分享。但根據估算，約九成用於與詐騙相關洗錢活動的傀儡戶口為個人賬戶。
《條例草案》建議，參與資料分享機制屬自願性質，認可機構在發現懷疑受禁行為時，能透過金管局指定的安全平台，與其他認可機構及相關執法機構分享有關企業及個人賬戶的資料。
此外，《條例草案》將為認可機構在該機制下披露資料提供法律保障，前提是披露資料的認可機構以合理程度的謹慎及真誠地行事，並符合指明保密規定。被披露的資料必須用於偵測或防止受禁行為。參與機制的認可機構亦必須設有足夠的管控制度，以確保資料的安全性。
許正宇指出，建議的機制將可讓認可機構及執法機構及早行動，阻截非法資金，並加快執法機構收集情報的速度，以更好保障公眾免受詐騙及相關的洗錢活動等的影響。
