虛幣匿名增執法難度 與時並進製系統追蹤
近年來，虛擬資產與金融科技的迅速發展，為洗黑錢活動提供了新的工具和渠道，令執法部門面臨前所未有的挑戰。香港警務處財富情報及調查科警司冼楚嘉指出，虛擬貨幣的匿名性、金融科技加速資金流動的特性，以及監管仍在發展階段，均讓犯罪集團更容易隱藏資金來源，增加執法的複雜性。
虛幣掩蓋資金來源
警方於2022年成功破獲一個洗黑錢集團，該集團利用傀儡戶口的銀行卡轉移犯罪得益。犯罪得益匯入戶口後，集團即時指示成員通過自動櫃員機提款，隨後將資金交由場外交易商以現金購買虛擬貨幣，例如比特幣和USDT。此過程中，虛擬貨幣的匿名性進一步掩蓋了資金來源，令警方的追蹤工作增加了不少難度。
冼楚嘉表示，虛擬貨幣（如比特幣、USDT）具有一定程度的匿名性，讓犯罪分子利用此特性隱藏犯罪得益的來源。例如，犯罪集團會利用虛擬資產交易平台或場外交易商將犯罪所得轉化為虛擬貨幣，再迅速分散至不同司法管轄區，令警方的追蹤工作變得更為困難。
部分虛擬資產服務提供商（特別是場外交易商）尚未被納入反洗黑錢監管框架，這些交易商的客戶盡職審查程序和質素比較參差，導致交易記錄不完整，為犯罪集團提供了便利。
冼楚嘉補充，金融科技的發展進一步提高了犯罪集團的洗黑錢效率。例如，FPS（轉數快）等實時支付系統讓資金的轉移幾乎可以瞬時完成，犯罪分子可快速拆分資金，進一步隱藏資金流向。
夥大學研發系統鎖定犯罪網絡
為應對虛擬資產帶來的挑戰，警方與香港大學合作研發了「CryptoTrace」虛擬資產追蹤系統。該系統利用區塊鏈技術追蹤虛擬貨幣的流動路徑，最終成功鎖定了多宗虛擬資產洗黑錢案件中的核心成員及其犯罪網絡。冼楚嘉表示，「CryptoTrace」系統的啟用，對追蹤虛擬資產交易的可疑模式起到重要作用。該系統結合區塊鏈技術，能夠精確定位犯罪資金的轉移，已在多宗案件中發揮關鍵作用，並為警方在虛擬資產執法領域贏得了國際認可。
自2021年起，警方積極開發「財務數據分析平台」，該平台將利用人工智能和大數據技術，分析虛擬資產交易中的可疑模式，進一步提升執法效率，並加強對跨境洗黑錢活動的監控。
香港警方還與國際虛擬資產服務提供商（VASP）展開合作，建立虛擬資產攔截機制，針對跨境犯罪活動進行攔截。2024年，警方成功攔截超過數億港元的虛擬貨幣，顯示出該機制的初步成效。冼楚嘉強調，通過國際刑警平台共享情報是打擊虛擬資產洗黑錢的關鍵。警方與其他司法管轄區合作，追蹤犯罪得益的跨境流向，並加快攔截速度。
加強培訓警員 引入先進技術
冼楚嘉指出，警方將加強人員培訓，提升執法人員對虛擬資產和金融科技的應對能力，並持續引入先進技術，提升交易分析和追蹤效率。
在公眾教育方面，警方將聚焦於虛擬資產洗黑錢的風險，提醒市民不要出租或出售虛擬資產錢包或交易賬戶，避免淪為犯罪分子的工具。
