368銀行員工助警防騙獲嘉許
香港文匯報訊（記者 李芷珊）警務處昨日舉行2025傑出銀行員工嘉許典禮，表彰銀行業界在防騙工作上的卓越貢獻，18間銀行共獲11個企業獎項，有368位員工協助警方識別及勸阻425宗騙案獲嘉許證書，當中有9名最傑出表現的銀行員工，獲頒傑出銀行員工大獎，有銀行代表表示，銀行已利用科技包括人工智能（AI）系統深度分析詐騙模式和客戶資料，及早識別可疑交易，以及阻止不法分子開設傀儡戶口，有銀行曾成功阻止長者被騙200萬元。
一哥：防騙措施已見效
警務處處長蕭澤頤於嘉許典禮上致辭時表示，香港去年錄得44,480宗騙案，按年升11.7%，升幅已顯著放緩，損失金額則輕微跌3,000萬元，高達91.5億元，可見警方的各類防騙工作，以及與持份者合作推出的防騙措施已見效。
在傑出企業獎項中，眾安銀行榮獲實時監測大獎及卓越可疑交易舉報個案大獎。該銀行金融犯罪合規部主管張曉暉表示，該行主要利用科技驅動金融，為客戶提供方便和人性化服務，但有不法分子利用科技，不斷測試內部的偵測系統，試圖突破銀行防線，例如篡改客戶身份證明文件等。該行根據警方和金管局的指引，加強自家研發的實時監控系統，做到「更快、更準」調整打擊罪案策略，協助警方盡早識別及攔截無辜市民的資金流失。
騙徒通常視長者為「獵物」，透過WhatsApp操控他們開設虛擬數字銀行賬戶，以便快速轉賬大量資金，而實時監控系統可以分析詐騙模式及客戶資料，準確鎖定懷疑受騙的長者，阻截騙案發生。
獲得合規科技應用大獎，以及反洗黑錢卓越表現大獎的中國工商銀行（亞洲）代表、高級業務總監兼防範金融犯罪部主管麥永賢表示，隨着犯案手法的演變，銀行要多用人工智能，把過去發生的洗黑錢或欺詐案例深度分析，「其實唔難搵到一啲足跡。」
他舉例，傀儡戶口持有人開立銀行戶口時，往往「十問九不知」，因為他們只是協助騙徒開戶，事成後迅速更改地址、電話號碼等通訊資料，所以銀行會透過翻查閉路電視協助追蹤。亦有騙徒會虛假捐款，以測試銀行有否把傀儡戶口凍結，「有啲捐10蚊、5蚊，以常理推斷，其實捐錢都唔會捐咁少錢。」
及時凍結賬戶 阻伯伯被呃200萬
麥永賢引述個案指，去年有一名70多歲的老翁先後兩次在網上銀行轉賬合共200萬元，職員隨即向他了解，對方聲稱該筆款項用作買樓。由於職員發現收款戶口並不屬於律師樓，於是凍結戶口內500萬元存款，並通知警方。
雖然凍結賬戶令職員有機會被客戶投訴，但麥永賢強調有關投訴少於1%，事後警方亦確認投訴人全部是騙徒，「想用呢個投訴放過佢個戶口。」
