【財富管理平台】Endowus：將大力投放AI應用
香港文匯報訊（記者 馬翠媚）國家提倡支持科技創新，以引領新質生產力發展，而特區政府去年底發表了人工智能（AI）政策宣言，不少金融業人士都表示有關宣言確立在香港投資信心。持牌線上財富管理平台Endowus董事總經理、香港業務主管袁淇欣接受香港文匯報訪問時表示，特區政府人工智能政策宣言為金融業界提供較清晰的框架，又透露公司正在透過優化平台結構建立多項複合業務，以更好地服務客戶。而對於財富管理平台而言，她認為AI可更準確地分析客戶的風險承受能力和投資目標，更容易制定個人化的理財建議，未來亦將投放更多資源在AI應用。
更準確分析客戶風險承受能力
袁淇欣表示，專業及完善的監管框架將促進新科技在金融領域的廣泛應用，又指公司已在後台業務中應用AI技術，如交易監控，以提升業務的精確度和運行效率。她強調，AI技術的應用並非取代人工顧問，而是輔助顧問以更快速、便捷和低成本的方式向客戶提供個人化的理財建議。AI可以更準確地分析客戶的風險承受能力和投資目標，從而提升客戶體驗，使投資決策更加專業化。
Endowus現時在香港和新加坡兩地均獲得牌照，主要在亞洲推動非佣金導向、只收取單一全包投顧費、更符合客戶利益的財富管理模式，為幾十萬名個人投資者、家族辦公室和機構提供專業投顧服務。公司目前與80多家全球領先的資產管理公司合作，涵蓋所有主要資產類別，包括現金管理、固定收益、股票、私募市場、對沖基金及另類投資，以全面滿足客戶的資產配置需求。
主要客戶群集中30歲至50歲
袁淇欣指，平台主要客戶群集中30歲至50歲，當中四成投資者年齡在35至44歲之間，這批客戶較注重資產的長期增值。隨着美國重啟減息周期，她留意到有不少客戶陸續將資金配置於債券類基金，期望在息口下降時獲取更高回報，而有部分成熟客戶則轉向進取的投資策略，投資於股票及另類資產，如私募股權、私募信貸和對沖基金等。而面對「特朗普2.0」時代開啟，投資市場未來或有不少波動，她指不少客戶經歷以往數年的市場波動後，越來越重視風險分散的重要性，她亦透露平台將上架私募市場投資組合，例如私募信貸、私募股權、私募實物資產，當中有Apollo、黑石等，並會降低入場門檻。
Endowus集團2019年在新加坡正式成立，成立至今總融資金額達8.6億元。袁淇欣透露，公司今年1月獲新一輪融資，新增投資者包括總部位於馬來西亞的OSK Ventures及由The Wells Investment和籃球運動員林書豪創立的JLIN LLC管理的Asia Companion Fund（ACF），這次是ACF在亞洲首筆金融科技投資，公司稱新資金將用於拓展香港和新加坡業務，並重點專注投資人才和提升技術，包括應用AI技術。集團去年資產管理規模（AUM）達70億美元（折合約546億港元），公司管理層曾指，今年AUM包括香港及新加坡的AUM目標為按年有雙位數增長，若單計香港，AUM增長目標為3位數。
