港虛幣漏洞 恐助電騙洗錢
一半找換點免實名登記 執法部門難查資金去向
香港iFinex公司發行的「泰達幣」（USDT）是緬甸亞太智慧產業新城最常用的加密貨幣，成為隱藏電騙集團資金鏈的重要工具。記者近日到香港十多間俗稱加密貨幣找換店（OTC）直擊，發現「泰達幣」最受歡迎，其交易特質是隱蔽性高、流轉快速及去中心化。目前約一半找換點容許在無須實名登記情況下，將現金兌換為加密貨幣，令執法部門無法追查資金去向。有找換店負責人更教路，「如果要洗（黑）錢，就用個人（電子）錢包，無實名認證，而且隱蔽。」
據悉，新加坡成立的區塊鏈公司BCB創新有限公司，於2019年成為緬甸亞太智慧產業新城唯一的區塊鏈投資方、 區塊鏈技術供應商和集成服務商以及技術解決方案提供商。隨後，BCB區塊鏈的Fincy支付軟件也在亞太新城內推廣。
緬甸電騙目前最常用的加密貨幣是香港發行的泰達幣。本報記者日前在旺角鬧市，僅在總統商業大廈3層的商場中，就找到約15間加密貨幣找換店和3台找換機（加密貨幣ATM），提供買賣加密貨幣，幣種包括比特幣、以太幣、泰達幣等，其中最受歡迎的便是泰達幣。
泰達幣與美元1：1兌換，沒有匯價波動風險，且容易流通及套現。有找換店商家透露，不少客人購買泰達幣後，再使用加密貨幣平台交易，購買其他投資性質強的加密貨幣，例如比特幣等，開戶的入場門檻低至0元，最高5萬元不等，手續費也因應交易金額及幣種收取0元至180元不等。
店員教路個人錢包收款隱蔽
監管機構推出的KYC（know your customer認識你的客戶）計劃，要求參與機構實名登記客戶資料，但由於找換店仍未受監管，店方可自行決定是否參與計劃，記者粗略統計僅半數找換店要求客戶實名登紀。其中一間最低消費5萬港元的找換店，記者詢問是否需要KYC認證時，職員即稱「什麼都不用」，交易額亦不設上限。記者詢問收款使用平台錢包和個人錢包有何區別時，對方直接教路：「平台手續費高，且要實名登記，較適合投資。如果要洗（黑）錢，就用個人錢包，無實名認證，而且隱蔽。」
不僅如此，記者遇到參與KYC認證的加密貨幣找換店，發現對客戶身份認證相當寬鬆，例如多數找換店要求12萬或以上交易才需認證。有找換店表示，購買加密貨幣才需留存個人資料，套現則無需。換言之，無論是境外非法資金還是本地黑錢，只要將資金拆分成多筆小額交易，即便透過具備KYC認證的找換店，仍能輕易達成資金洗白，而透過香港市面上不受監管的加密貨幣找換店，更能快速將資金全球轉移，徹底藏匿其來源，更遑論市面上近半數找換店未設KYC認證。
