AI提供MPF組合建議 宏利:將開放予所有客戶
【大公報訊】宏利於今年5月試行其首個強積金智能顧問平台。宏利香港及澳門退休業務部主管何精怡表示,計劃反應不錯,合共約有2600名用戶參與試用。她透露,宏利將延長試行計劃至2024年底,第二階段將開放予公司所有強積金成員。除以電子郵件邀請客戶參加外,公司將透過旗下代理團隊,向成員介紹這個強積金智能顧問工具,以及加強強積金成員教育。
首階段2600用戶使用
在第一階段為期四個月的試行期間,宏利以電郵邀請11萬客戶試用,回覆率逾2%,而第二階段將開放予所有客戶。她表示,現時宏利強積金成員人數約199萬,加上前線代理團隊將向客戶介紹,料參與人數較首階段更好。
何精怡透露,據第一階段調查結果,大部分為女性使用佔55%;大部分用戶年齡介乎35至44歲,這個年齡層的成員一直於數碼平台上最為活躍,亦表示他們最經常定期檢視其強積金資產,及最理解如何妥善管理強積金。
宏利是次與兩家創新財富科技平台Syfe及AutoML Capital合作。Syfe主要分析及推薦客戶適合的強積金基金組合,而AutoML Capital則是強積金資產類別組合。她表示,第一階段使用AutoML Capital的用戶較Syfe多兩倍,主要由於Syfe需要較多個人資料進行分析,但用戶關注私隱問題,不願提供太多個人資料,故選擇使用AutoML Capital的用戶較多。
何精怡指,個人資料私隱是使用智能顧問工具時的顧慮之一,有少部分用戶表示缺乏了解基金資訊和投資風險的知識,但同時只有2%的用戶表示有機會尋求專業財務顧問的幫助。她表示,這一點值得關注,並會在日後加強僱主、財務顧問及成員之間的溝通,提供更多支援和指導,以達至更有效的強積金管理體驗。