技術難題/老散戶電話買股 經紀在家難錄音
港股打風不停市將於9月23日實施,有中小型券商表示,在惡劣天氣下,難以正常營運,建議股票結算提供彈性安排,例如買賣當日(T)不計結算期第一天,即惡劣天氣下T+2變相調整為T+3結算交收,但也有業內人士指,即使變相T+3也難以解決問題。
資深證券界人士謝明光指,把交收過程改為T+3會衍生更多問題,例如星期三打風照常開市,但若T+3才交收,最終會變成客戶在下周一才收到現金,而且買賣紀錄會積存太多,反而在交收過程中更容易出錯。若要投入資金更新平台,小券商未必有能力,最終可能倒閉。
謝明光坦言,一些中小券商的主要客戶都是年紀較大的股民,他們對手機或電腦落單有點抗拒,仍然傾向打電話給經紀落盤,若打風不停市,經紀需要在家中自行安排電話錄音,因這些落盤的錄音是證監會要求要保存紀錄。但若客戶買賣股票過程中出現問題,並需要翻查錄音作證,經紀在家中安排錄音翻查會更為不便,繼而會影響交收的過程。
此外,現時客戶透過手機或電腦下單買賣股票,其實買賣盤並非直接輸達到港交所,買賣盤會先經券商的平台再轉發至港交所,因券商的平台需要先「過濾」這些買賣盤,需要有電腦部的員工監察,若打風不停市,電腦部的員工便需照常上班,但出現超級颱風期間,員工上班困難,若平台出現問題,又未能透過「遙距」解決,交收就會延誤。