企業訪談/智安投:積極部署參與理財通2.0

  圖:袁淇欣稱,正積極考慮參與理財通2.0計劃。\大公報記者林良堅攝
  圖:袁淇欣稱,正積極考慮參與理財通2.0計劃。\大公報記者林良堅攝

  「理財通2.0」已於上月26日正式推行,其中一項突破是容許香港證監會持牌機構可參與試點計劃。智安投(Endowus)董事總經理兼香港業務主管袁淇欣表示,現正考慮申請參與計劃並「積極部署」,包括物色潛在的內地業務合作夥伴。\大公報記者 黃裕慶

  智安投是一家獨立的財富和基金網上平台,2022年3月在港開業,至今大約一年時間,是證監會持牌機構。集團在新加坡則於2019年開業,起步較早,業務規模亦較香港大。截至去年9月底,Endowus管理超過50億美元資產,主要是在新加坡。

  袁淇欣接受《大公報》訪問時說,要參與理財通2.0計劃,需要符合證監會相關要求、在技術上做好準備,以及制訂商業計劃(business plan)等。她說,智安投不急於參與,其中一項考慮是能否在現有的1.0基礎上,再為客戶帶來新元素。

  佣金回贈客戶 助慳投資成本

  智安投其中一項「賣點」,是將銷售佣金100%回贈予客戶,除了有助客戶降低投資成本,最重要是能確保公司提供的產品與服務,能與客戶利益保持一致。智安投的收費模式,是按客戶的資產值收取一筆全包投顧費,介乎年率化0.1%至0.6%。

  據香港金融發展局早前發表的報告,香港的基金分銷集中在佣金驅動的銷售模式及費用昂貴的渠道,當中銀行渠道的市場佔有率高逾78%,顯著高於其他亞洲城市。袁淇欣說,期望能為香港市場帶來改變,她相信「一定會發生」,但需時多久則難以預測。

  中國香港是智安投在新加坡以外的首個據點,袁淇欣透露,未來有意拓展中國台灣和韓國市場。再以上述金發局報告為例,銀行渠道佔基金銷售的比例在韓國只佔27%,在中國台灣亦只為30%。不過她強調,公司在未來12至15個月,將集中拓展香港市場,最近亦於旗下公司網頁和手機應用程式推出中文版本,以符合本地市場客戶需求。

  去年獲2.7億融資 力拓香港市場

  袁淇欣續說,智安投2019年在新加坡開業,至今已成新加坡最大線上財富管理平台。觀乎香港業務的發展,她說「與新加坡的增長速度相似」,有信心可以複製這個成功模式。

  智安投的資產管理規模(AUM)有望於未來1至2年達至100億美元左右,屆時有望達至收支平衡。袁淇欣表示,智安投可視為一家科技公司,公司的最大營運成本是科研投入;如果公司選擇增加科研投入,或令收支平衡時間延後。不過她補充說,智安投去年8月完成最新一輪3500萬美元(約2.73億港元)的融資,主要是用以拓展香港市場。