基金公會籲分散投資 港股倉位莫「清零」
香港文匯報訊（記者 岑健樂）近月港股表現持續疲軟，拖累強積金平均回報表現，有部分打工仔因而萌生在強積金投資組合中，全面放棄投資港股的想法。對此，香港投資基金公會退休金委員會聯席主席曹偉邦昨表示，預計市場在龍年將繼續波動，經濟增長、利率和地緣政治事件的不確定性將影響市場表現，而11月的美國總統大選將進一步加劇不確定性。不過他同時指出，分散投資與採用平均成本法投資長遠而言可為強積金計劃成員帶來明顯好處，因此不建議強積金計劃成員過度集中投資於單一市場與資產類別，以及將港股倉位「清零」。
平均成本法投資減波動市影響
曹偉邦解釋，若強積金計劃成員過度集中投資於港股，將未能充分把握到近年全球市場的升勢，因此分散投資將有助強積金計劃成員；至於平均成本法投資策略則可以緩和價格波動對投資的影響，拉勻平均投資成本，並利用複息效應以實踐財務目標。
理財通優化料增北水風險胃納
另一方面，「跨境理財通2.0」將於2月26日（下周一）生效，主要優化措施包括提高個人投資者額度至300萬元人民幣、優化投資者准入條件、優化宣傳銷售安排、擴大合資格投資產品範圍，並允許合資格持牌法團參與。對此，香港投資基金公會行政總裁黃王慈明表示，經過今輪優化措施後，較高風險產品可納入機制，有不少股票基金成分較重的產品亦能參與，相信更能配合大灣區內地居民資產配置需求和理財需要，但暫時難以準確判斷可以帶來多少新增資金流。
她續表示，由於目前香港銀行存款息口不算差，因此過往數據亦反映南下資金傾向投資較保守的基金，但隨着加強教育，她預期南下投資者風險胃納將會上升，之後會逐步投資其他更多元的產品。
黃王慈明稱，「跨境理財通2.0」仍未全面放開香港從業員到大灣區內地城市推廣產品的限制，而這涉及兩地監管問題，因此她期望日後若推動「跨境理財通3.0」時，能夠處理相關議題，包括考慮設立試點，讓香港員工到大灣區內地城市進行投資者教育和宣傳工作。
