引入新血：理財通2.0快生效 銀行迎戰券商競爭
「跨境理財通2.0」將於2月26日生效，主要優化措施包括提高個人投資者額度至300萬元人民幣、優化投資者准入條件、優化宣傳銷售安排、擴大合資格投資產品範圍，並允許合資格持牌法團參與。在理財通2.0新規下變相為理財通引入新血競爭，有銀行則指已準備就緒，不擔心券商加入競爭，同時計劃將更多合資格的新產品「上架」，有信心可一齊「做大個餅」。
中銀香港個人金融及財富管理部副總經理劉賽麗（圖）日前接受訪問時表示，在「理財通2.0」推動下，她留意到上月申請理財通需求顯著上升，南向通客戶開戶量按年升超過10 倍，北向通客戶開戶量則相若，料與內地利率偏低有關。她看好今年理財通南北雙向客戶量按年有望倍增。
「理財通2.0」將於本月26日生效，問到引入券商後競爭會否更激烈？她則指對該行理財通業務「相當有信心」，因為自跨境理財通推出以來，中銀香港「南向通」及「北向通」整體開戶量及資金匯劃總量一直居香港市場領先地位，加上「理財通1.0」在該行與母行合作非常暢順，同時在線上開戶申請等都已有作出不少優化措施，該行已作好充分準備去迎接「理財通2.0」。中銀香港個人數字金融產品部副總經理周國昌相信，該行會成為客戶在「理財通2.0」服務的首選銀行，同時亦希望「做大個餅」。
增產品種類盡攬各類客戶
面對券商有望加入瓜分大灣區富裕客群增長的紅利，其他銀行亦未有怠慢並積極備戰，渣打早前透露，在「理財通2.0」下會推進產品與服務升級，包括會將合資格的南向通基金產品數目增加至超過140隻，涵蓋中高風險及主要投資大中華區股票市場的基金，並會在北向通投資產品方面增加人民幣存款產品及逾40隻風險等級為「R4」的公開募集證券投資基金，涵蓋新經濟行業。恒生則透露，在新優化措施下，該行為南向通客戶提供的理財產品將增加至超過220種涵蓋不同資產及市場之基金、債券、人民幣、港元及外幣存款等產品以供選擇。
