監管挑戰/多國修例銀行間交換訊息可免責

大公報 A15：經濟 2024-01-24

　　隨着金融數字化普及，全球涉及詐騙及洗黑錢等金融犯罪持續上升。多個主要金融中心已推相應措施，透過銀行間資訊交換打擊金融犯罪，同時豁免外洩私隱的罰則。其中，新加坡剛於2023年修訂金融服務及市場法，訂明就金融機構披露風險資訊給予有關機構時，證明披露按合理審慎及真誠原則，將免受民事責任的法定保障，並訂明《2012年個人資料保障法》相關條文並不適用。

　　至於英國方面，銀行間若懷疑交易涉及洗錢、恐怖分子籌集資金、恐怖分子財產移動或使用時，可以自願方式交換訊息，但須通報國家打擊犯罪調查局（National Crime Agency）。同時間，法令亦訂明交換訊息不構成違反保密責任。另外，《2023年經濟罪行及企業透明度法案》提到，在確信訊息有助接收方進行客戶盡職審查的情況下，容許銀行相互間直接或透過第三方中介人間接交換訊息，同樣豁免違反保密責任。