新聞分析/人手培訓大模型 AI客觀分析成疑\許 臨
香港不少券商開始興起運用生成式AI工具，但在美股市場，AI的運用其實已十分普遍，也因為越來越多人使用，越來越多機構開始注意法規問題。
早前有消息指，華爾街投行摩根大通已限制員工使用ChatGPT，認為是出於合規方面的考慮，需要對這類「第三方軟體」進行限制。美銀也曾告誡員工，除了工作時不要使用WhatsApp等未經授權的應用程式外，也特別提到ChatGPT，並在內部會議上重申，這種新技術必須經審查通過後才能被用於辦公用途的通訊。德意志銀行也表示，該行不允許員工使用ChatGPT，並已經關閉了接入該程式的端口。
另外，大部分華爾街投行的員工在辦公室使用公司設備時，根本就不允許使用Facebook或Instagram等社交媒體的，更不用考慮ChatGPT這類AI工具。美國監管機構還曾因投行員工在工作場合使用WhatsApp，向十幾家大型投行開出超過20億美元的罰單。
美擬制定細則 避免利益衝突
市場同時關注，ChatGPT不能視作社交媒體平台一樣的工具，它會帶來利益衝突的問題。本月初美國證券交易委員會（SEC）主席錢斯勒（Gary Gensler）表示，SEC正在制訂規管券商在交易平台應用AI的細則，以避免出現利益衝突。
錢斯勒認為，券商使用生成式AI技術或機械學習技術，其實會帶來很多潛在風險，故此SEC要及早作出準備，以確保券商在應用AI科技上受適度規管。所謂的利益衝突，其實不少券商也有提及過，例如AI在訓練的過程中可能傾向看好券商自家推出的產品，包括基金及其他理財產品等，令給予客戶的分析結果不夠客觀。
此外，目前只有少數幾家公司開發的AI模型或數據被廣泛使用，這有可能成為金融行業的一個不穩定因素，只要這些數據出現偏差或AI模型出現問題，所有應用這些數據的金融機構也會受到影響。
AI技術能協助證券業提高效率，相信日後每個市場，包括港股市場，當AI的應用更為廣泛時，相關監管法規也必需配合推出，才能令市場運作暢順。
