前景樂觀/通關助力 理財通交投勢勝去年
跨境理財通推出時，內地及香港已是處於封關狀態。中銀香港（02388）個人金融及財富管理部副總經理劉賽麗相信，通關會成為「東風」，為跨境理財通業務帶來新的推動作用。她指出，理財通為投資業務，與市場投資氣氛有密切關係，通關後大家對經濟發展樂觀，加上客戶可以來港對理財通業務多作了解，有信心今年跨境理財通無論開戶量及交易量均會較去年為好。
劉賽麗表示，雖然通關前，內地客戶可於線上開戶及處理交易匯款等，但未能與客戶經理面對面溝通，交流受到影響；通關後，多了客戶來港與客戶經理會面溝通。她透露，自跨境理財通推出以來，中銀香港整體開戶量續居香港市場領先地位，南北雙向的資金匯劃總量亦持續增長。截至2022年12月31日，該行「南向通」全年新增資金匯劃量在大灣區市場佔比亦已超過六成。
擬增ESG及股債混合產品
她續稱，該行希望無論於理財通南北向的開戶量、交易量及投資選擇方面均能繼續領先同業。該行於產品選擇上不斷充實，理財通推出以來，中銀香港已再推出40隻新產品，令產品數量增至逾160隻，今年希望推出更多ESG（環境、社會及企業管治）相關及股債混合產品。
金管局早前表示，正與內地研究跨境理財通2.0，並希望於今年上半年推出。劉賽麗希望監管機構於投資產品上範圍再作擴大，包括投資產品的風險等級可以有所提升，以及南向通客戶准入門檻可以有所放寬，讓更多客戶參與。現時南向通客戶的要求是具有2年以上投資經驗，且滿足最近3個月家庭金融淨資產月末餘額不低於100萬元人民幣，或者最近3個月家庭金融資產月末餘額不低於200萬元人民幣。
