青島港騙貸釀風險隱患
圖：青島港股價連跌六日
□青島港反覆質押騙貸事件隨?時間的推進，具體情況陸續浮面。有專家表示，事件反映大宗商品貿易商的經營壓力及其所面臨的資金鏈出問題，背後所隱藏的包括內地金融業務管理和風險控制不足，需加以警惕。專家直言，類似的套利事件可能難以杜絕，但重要是各方進一步加強審慎監管。也有建議認為，未來應加大對騙貸的法律制裁和懲罰措施。/大公報記者 倪巍晨 彭巧容
青島港事件目前已進入當地政府、監管部門及警方的調查階段。據悉，青島港融資騙貸事件，就是一家銀行在內部核查時發現倉單質押貸款額度與相應的港口抵押貨物量不一致，經過調查，最終發現有企業存在重複質押行為，涉及多家銀行近10億元貸款風險敞口。德正資源控股旗下的青島德誠礦業確認正被調查，中信資源也表示牽涉其中。消息還稱，青島港被調查的銅鋁庫存的其中一個貨主是萬向集團旗下的萬向資源。
暴露銀行信息不透明
早在四月底，銀監會季度監管會議內已警示，「鋼貿行業的違規融資有被複製到銅、煤炭、鐵礦石、大豆等商品貿易融資領域的跡象」。
交銀金研中心研究員劉學智說，雖然青島港事件是孤立個案，但事件背後所隱藏的風險卻非常嚴重，這些風險也同樣需要全國各地警惕。
與鋼貿的重複質押不同，鋼貿方面的更多涉及內資銀行且只是單邊套現轉投不同，鋼、鋁包括石油等大宗商品的融資行為往往是涉及跨境的套利套匯套息，不止存在對沖，更易牽連重量級國際銀行。
劉學智指出，事件的出現說明相關企業經營壓力，及其在大宗商品進出口方面所面臨的資金鏈問題。事件也暴露了內地金融業管理方面的不足。
同濟大學經濟與管理學院經濟金融系博導石建勳也同意，該事件的出現表明銀行在貸款管理和風險控制方面存在重大漏洞。部分銀行為追求業績與放貸規模的擴大、貸款利率收入的增加，對貿易類企業貸款憑證審核不嚴，有些甚至根本未去現場實地勘察核實，就僅依據倉庫證明認定有抵押物品；另一方面，在不同銀行以同一抵押品反覆借貸，也暴露了銀行之間的信息化並不透明。
利差存在或難以杜絕
據悉，涉事企業曾分別與4家不同的倉儲公司出具倉單，然後利用銀行信息不對稱漏洞，通過不同銀行重複質押。招商銀行總行金融市場部高級分析師劉東亮認為，除上述方式，一些企業還可通過海外倉單進行融資，監管方面還需加強對海外倉單的識別、審查力度。
劉東亮直言，只要境內外利差繼續存在，類似的套利事件可能難以完全杜絕。「這個口子關閉了，其他套利的渠道或還會湧現。」他稱。
石建勳強調，從銀行自身層面看，未來應進一步加強審慎監管，特別涉及貿易類企業貨物抵押的須實地勘察，同時不同銀行間的貸款等信息應建立溝通聯網與交換機制；至於法律層面，未來應加大對騙貸的法律制裁和懲罰措施。
劉學智認為，考慮到國家監管部門已在各地進行風險排查及整頓，並重點分析鐵礦石貿易融資方面的情況，預計青島港事件後類似的風險不會很大。但針對事件可能出現的風險隱患，他建議，有關部門需進一步加強對金融業的監管，特別是貿易融資貸款方面的風險監督和排查，同時應結合上海自貿區及各地相關保稅區建設，將企業准入管理和法律法規進一步規範化。
