粵掃蕩地下錢莊破案83宗
圖：東莞警方偵破周某特大地下錢莊案，現場搜獲大量港幣及人民幣現金 受訪者供圖
在去年人民幣持續貶值、內地收緊資本管制的背景下，廣東破獲轉移資金出境的地下錢莊案件急增。廣東省公安廳11日舉行發布會透露，從2015年4月至年底，廣東破獲地下錢莊案83起，抓獲犯罪嫌疑人231名，破案數及抓獲人員同比分別激增了6倍和3倍，破獲案件涉案金額高達2072億元人民幣（約合2445億港元）。而大部分地下錢莊核心人員和團夥與港澳台有聯繫。
大公報記者盧靜怡廣州報道
廣東省公安廳經偵局局長黃守應在發布會上表示，廣東去年搗毀地下錢莊窩點79個，繳獲現金折合人民幣3715萬元，凍結可疑交易帳戶近3500個。廣東地下錢莊主要分布在深圳、珠海、廣州、東莞、佛山等珠三角及沿海地市，部分僑鄉也比較突出。他透露，地下錢莊多為家族、團夥作案或公司化經營，核心成員多為宗親或相熟同鄉。
家族化經營 牟利0.3-0.5%
「地下錢莊經營者通常按照流轉資金的千分之三到千分之五的比例收費牟利，獲利可觀。」黃守應稱，目前地下錢莊主要以三種方式經營，包括傳統的現金交易和跨境匯兌、境內外資金池對敲、虛構貿易背景實施騙匯或直接將人民幣轉出境外。
其中，第二種方式通過境內外資金池對敲完成交易，資金不出境，資金轉移痕跡更隱蔽。黃守應提及，在惠州破獲的地下錢莊案中，嫌疑人分別在惠州及香港開立帳戶，客戶將人民幣打入境內帳戶後，香港同行就按約定匯率從香港帳戶向客戶指定的境外銀行帳戶打入外幣。從08年至今，該團夥已有300多個交易客戶，涉案金額達20多億元人民幣。
網銀轉移資金 反偵察意識強
黃守應又稱，深圳破獲的「9．16」特大跨境地下錢莊案則通過第三種方式來轉移資金出境。該案犯罪團夥就是通過在境內外設立空殼公司，以虛構貿易背景等手段向銀行騙購外匯，通過該手法涉案金額達346億元人民幣。
對於地下錢莊犯罪新特點，黃守應認為目前廣東地下錢莊有向其他省份擴散的趨勢，而且利用銀行外匯、現代金融結算工具和互聯網支付轉移資金的現象增多。
他透露，部分地下錢莊經營者通過網上購買他人身份證信息和空殼公司資料到境內銀行開戶，同時委託香港等境外中介開立大量帳戶，通過巨量資金在不同帳戶交叉對流，混淆視線。「團夥多利用高科技手段、反偵察意識強。多數繞過銀行櫃?，轉用網上銀行或手機網銀支付，交易後馬上刪除資料。他們還利用第三方支付、離岸公司及公共場所WiFi來交易，逃避追查。」
港警提供「洗錢」案線索
深圳市公安局刑偵支隊民警錢碩還對大公報表示，由於團夥大部分與港澳台有聯繫，而毗鄰香港的深圳破獲案件數量更是佔總數近4成，廣東在打擊地下錢莊時會在私人帳戶資金核查、人員身份調查等會跟香港警方合作，香港會提供「洗錢」案件的線索。
此外，由於地下錢莊經營者不問客戶身份、收付款來源，大量資金流動不受政府監管，成為上游犯罪的「幫兇」。記者整理去年破獲的大案，發現當中不乏為經濟犯罪及網絡賭博、電信詐騙、涉毒涉恐等違法犯罪資金轉移出境的案件，特別是一些貪污腐敗分子通過離岸公司和地下錢莊將巨額資金轉移到境外。
為此，廣東警方將涉及腐敗等贓款轉移的地下錢莊作為打擊重心，加強與銀行、外匯管理等單位協作，強化線索移交的機制。
