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差強人意|MPF首三季負回報21.5% 人均蝕5.6萬

 環境市場表現疲弱,導致不少打工仔的MPF「蝕入肉」,年初至今,平均每人虧損約5.65萬元。

(大公報記者 邵淑芬)受美國加息及地緣政治緊張等因素影響,環境市場表現疲弱,尤其是內地及香港市場。強積金研究機構積金評級昨日表示,隨着市場下跌,強積金總資產估算跌至約9650億元,跌穿2020年7月時達到的1萬億元里程碑。打工仔亦「蝕入肉」,今年首三季,強積金錄得21.48%的負回報,打工仔平均每人勁蝕5.65萬元。

積金評級表示,9月份強積金賬面投資虧損估算約為821億元,第三季度及年初至今9個月的賬面虧損分別約為1062億元及2589億元。以457萬名強積金成員計,每人平均在9月份賬面虧損約為1.8萬元,第三季賬面虧損約為2.32萬元,而今年首三季賬面虧損約為5.65萬元。

股票基金成重災區

計入強積金供款後,9月底強積金成員平均賬戶結餘預計約為21.1萬元,較上月下跌7.49%,較去年年底則減少約4.67萬元,勁跌18.11%。積金評級指,全球通脹、加息、經濟衰退等因素將繼續令市場波動,並成為最大的市場風險。事實上,一眾基金指數除保守基金外全線「見紅」,股票基金為重災區,股票基金(香港及內地)指數更是表現最差指數,9月份錄得負13.47%回報,今年以來,虧損更是逼近三成,錄得負28.67%回報,直接拖累強積金整體表現。

對於強積金跌穿1萬億元,強積金研究機構積金評級主席叢川普表示,2022年全球經濟和地緣政治問題一直困擾着強積金體系,導致強積金成員平均賬戶結餘較去年年底減少約4.67萬元,對銷了強積金兩年以來累積的財富。他指,強積金成員當務之急是必須保持長線投資及分散投資;他又提到預設投資策略(DIS)收費既低,且也是現成的分散投資基金選項;對於廣大的強積金成員來說,這依然是一個優質的投資方案。

積金局:長線回報仍高於通脹

對於今年強積金表現,積金局重申,強積金乃跨越超過40年的長線儲蓄投資,其間無可避免經歷不同的經濟周期,強積金計劃成員毋須過分擔心短期的市場波動,更切忌試圖捕捉市況以免得不償失。

積金局指,過去21年間,強積金有14年錄得正回報,而錄得負回報的年度其後通常亦能夠回升。就以過去5年為例,強積金扣除收費和開支後,其中3年的淨回報就超過一成,分別為2017年的22.3%、2019年的12.2%及2020年的11.7%。在2008年金融海嘯期間,強積金錄得30.2%負回報,但2009年及2010年已分別回升並錄得26.6%及7.8%的淨回報。截至今年6月底,強積金自制度在2000年實施以來的年率化淨回報率為2.8%,高於同期的1.8%年率化通脹率,顯示強積金制度長遠經得起考驗。

該局建議計劃成員應定期(如半年或1年)審視強積金投資組合,並根據個人的投資目標和風險承受能力等因素作出相應調整。至於缺乏投資知識和時間管理強積金的計劃成員,則可考慮預設投資策略。

(來源:大公報A6:經濟 2022/10/07)

編輯: 青藍

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