疫情下理財需求仍穩增 中銀盼高端客3年增50%
疫情下高端客戶理財需求不減反增，中銀香港（2388）推出全新高端理財服務「私人財富」，旨在為資產淨值達800萬元或以上客戶提供個人化理財方案。中銀香港個人金融及財富管理部總經理陳文昨表示，該行資產淨值逾800萬元的客戶數目，在過去3年每年均增長逾一成，今年就算在疫情下高端客戶群仍穩步增長，期望未來3年高端客戶可錄50%增長。■香港文匯報記者 馬翠媚
陳文透露，疫情下該行高端客戶群仍持續穩步增長，主因他認為疫情反而提醒客戶，無論他們目前持有資產布置是何狀況都要為未來做一個打算，加上疫情變化較大，所以前來諮詢的客戶亦更多，同時留意到目前客戶大多關注多元化資產布置及風險管理。他透露，該行高端客戶的資產配置內，有35%持有流動現金，有47%投資於證券及基金，18%投資於保險。
陳文指，為了協助客戶發揮財富最大優勢，新推出私人財富服務主要為高端客戶提供全面投資及保險選擇，包括私人銀行級別的投資方案、流動資金管理配套、專屬壽險計劃，協助客戶實現財富增值目標。
據該行介紹，私人財富將由具經驗專業團隊為客戶度身訂做資產配置方案，涵蓋投資、保險、證券、跨境理財、按揭等，並提供一系列財富傳承及保障方案，包括傳承諮詢服務以及專屬壽險計劃，同時私人財富更設有跨境投資置業配套，包括跨境按揭專家諮詢服務、大灣區融資方案等。
中銀理財門檻100萬淨值
除私人財富服務外，現時中銀理財入場要求為100萬元資產淨值，私人銀行入場要求則為200萬美元（折合約1,550萬港元）資產淨值。
中銀香港個人金融及財富管理部副總經理（本地客層）林敏儀透露，該行特意在兩者中間推出私人財富服務，要求800萬或以上資產淨值，她指有關客戶數量雖然不算多，但資產佔比顯著。
中銀香港個人金融及財富管理部副總經理（分行管理）吳楚珠表示，目前該行在香港設有2間私人財富理財中心，目前正物色合適選址作進一步擴充，計劃未來5年之內可以增添5至10間私人財富中心，至於人手方面，該行現時為私人財富客戶安排規模近千人精英團隊，由資深私人財富客戶經理、理財顧問、跨境專家、證券專員、豪宅諮詢等團隊提供服務，她指隨着客戶數量增加，該行亦會持續增加或者調配更多人手。
第一時間提供理財通服務
對於即將推出的理財通，陳文指銀行業界對跨境理財通都有較大期待，但有關細節仍待監管機構進一步細化，他強調該行已做好適切準備，一旦細則公布後，該行將第一時間提供相應服務，令客戶群能夠體會到理財通對其在投資理財上帶來禆益。
