假身份證申「虛銀」 13人落網
銀行偵測系統識別攔截沒損失 警料犯罪集團開賬洗黑錢
網上騙案層出不窮，連新興的「虛擬銀行」服務也成為騙徒的目標，警方連日來展開代號「刺風」行動，共偵破23宗科技罪案，共拘捕27人。其中警方首次發現有犯罪集團招攬「人頭」，利用假身份證在網上向虛擬銀行申請開戶口，但被偵測系統識別及攔截，相信犯罪集團開賬戶用來洗黑錢和接受不法資金。另外，警方偵破包括多宗網上情緣、網上購物、網上投資騙案，被捕者因借出銀行戶口代收騙款，有機會觸犯洗黑錢罪。■香港文匯報記者 蕭景源
警方昨日表示，虛擬銀行的申請人開戶時，只需下載虛擬銀行的手機軟件，再提供身份證，其後會進入自拍環節，拍攝自己的容貌，用作核對身份證上的容貌是否相符，成功後即可開設戶口。
警方早前收一間虛擬銀行舉報，指有人嘗試以虛假或他人的身份開立網上戶口，警方調查發現，有不法之徒利用偽造的身份證，企圖瞞騙驗證身份證的電腦系統，包括展示虛假資料或相片的身份證，或展示他人的身份證，甚至在他人的身份證上，貼上騙徒本人的相片，也有人將身份證進行改圖、修改身份證號碼和姓名等資料，幸銀行保安系統嚴密，可疑申請均被偵測及攔截，銀行沒有損失。
警方根據情報分析及經深入調查後，鎖定一批涉案人士，連日來分別在全港拘捕10男3女(15歲至59歲)，其中3人為巴基斯坦籍及一人為印度籍，均持有香港身份證，部分人有黑幫背景。
行動中，警方在疑犯住所檢獲涉案手機及銀行文件，相信是有犯罪團夥在背後操縱。 而開設虛擬銀行戶口的動機包括洗黑錢，以戶口接收或轉讓非法所得的資金，有人亦會貪圖迎新禮品或回贈，如現金及飛行里數回贈等，或用假身份獲取虛擬銀行的網上服務。
借戶口代收騙款或犯洗黑錢罪
另外，警方在今年2月至10月期間，接獲15名市民報案指在社交平台及網上購物平台被騙，包括網上情緣、網上購物、網上投資，損失金額由400元至340萬元不等，共損失570萬元；其中最大損失是被游說網上虛擬投資，涉及百萬元，其次是網上購物或服務。警方根據受害人提供的資料深入調查，鎖定騙徒及協助騙徒洗黑錢的人士身份，共拘捕6男8女(18至61歲)，大部分被捕人士為接收騙款的戶口持有人。
警方表示，今次「刺風」行動，在今年11月29日至12月4日期間進行，涉及23宗案件，拘捕的27人分別涉嫌使用偽造身份證、使用他人身份證、轉讓身份證及以欺騙手段取得財產等。根據香港法例第177章人事登記條例，「使用偽造身份證」，「使用他人身份證」及「轉讓身份證」罪，最高可判監10年，而借出銀行戶口的人，有機會干犯「洗黑錢」罪，最高可判監14年。
